La Gran Bartty: Cómo ganar unas luquitas en una pasada corta por la cuenta 2 de la AFP

galansinchance

enajenao
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Amigos,

Si bien las AFP no son muy queridas por la gallada, tienen herramientas y formas bastante interesantes de obtener buenas rentas si son usadas de forma ingeniosa.

Hace unos años soy asiduo de otro foro en el que aprendí un par de triquiñuelas para poder aprovechar la cuenta 2 de la AFP y gracias a ella generar ganancias sustancialmente mayores que un depósito a plazo o fondo mutuo, pero con la capacidad de poder moverme entre los multifondos y otras cosas que nos proveen estas instituciones.

Una de estas y que hizo muy famoso a un personaje de por allá, es "La gran Bartty", o cómo poder aprovechar un pequeño agujero en el sistema para sacar beneficio de la cuenta 2.

Reglas del juego que todos debemos conocer:
* Cuando depositas, hay un período de espera de 4 días, donde no es posible mover el dinero invertido
* Cuando hay cambio de fondo, el dinero se queda retenido también 4 días
* De los 4 días de duración de esa retención, 2 días corresponden al fondo donde estabas antes, y 2 días al fondo posterior, es decir, si estoy en el Fondo A, y me paso al E, el día 1 y 2 estoy en el E, y el día 3 y 4 en el A.
* Cualquier depósito en efectivo en la cuenta toma el valor cuota del día del depósito

¿En qué consiste?
Imaginemos que metemos 2 luquitas en la cuenta 2, específicamente en el Fondo A.
Imaginémonos que justo después de meter la plata, se logra la paz mundial, Trump se abuena con los chinos o mantoru termina la historia, y los mercados se vienen al alza con todo, pero sabiendo que eso durará un par de días, por lo que la jugada sabiendo las reglas, es pasarnos inmediatamente al Fondo E, sabiendo que esas 2 lucas sufrirán lo que ocurra en los mercados ese día y el día siguiente, que no sabremos cómo viene.

Ese mismo día, sabiendo que la predicción son números azules, como ese depósito toma el valor cuota del día en que se realiza, en ese sentido, si el valor cuota de ese día al día siguiente es positivo, el depósito toma esa ganancia. Con eso, se queda un día más en el fondo A y pasa luego al fondo E.

Es poco probable que un día siguiente al alza, caiga por un porcentaje mayor al alza, pero podría pasar, es parte del riesgo.

Así que si tienes 10 millones ahorrados y le sacas un margen corto de un +0,8%, podrías sacar 80 lukas con sólo hacer un depósito y una pasada corta por el fondo A.

Es una buena alternativa cuando los mercados están recuperándose, como lo que había pasado hace un par de días atrás. La pirueta esta aun funciona al menos en AFP Habitat.

Fuente: Bartty (http://www.chilebolsa.com/foro/viewtopic.php?pid=273057#p273057)
 

rodrigokfw

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19 Octubre 2007
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y después en la declaración de impuesto, nosé cuanto vas a pagar :S, cobran un porcentaje sobre las ganancias cuando liquidas, pero no te dan crédito fiscal por las perdidas de capital. Cada vez que liquidez se va acumulando impuesto.
 

k1kee

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Si tuviéramos una bola de cristal para saber el futuro… lo q dices es básicamente “compra barato vende caro”


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quazimodo

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5 Septiembre 2020
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La pirueta esta aun funciona al menos en AFP Habitat.
¿Seguro que funciona en Habitat?

En esa AFP hace poco hice una prueba pasado las 20 horas. Depósito por previred y cambio al E como media hora después. Días después al revisar movimientos veo que se compraron cuotas del fondo E sin pasar por el A.

En planvital ocurrió algo similar. En cuprum, capital y modelo el depósito llegó al FA pero con valor cuota del día siguiente, o sea que no tomé la ganancia del día de mercado en que hice el depósito.

En provida no he hecho la prueba aun.
 

Valdiviano_1975

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Puchas estimado, mientras mas leo tu método, más malo lo encuentro.

En resumen, planteas que si hay expectativas de mercado alcista por algún hecho relevante, hay que irse del Fondo A al E, para hacer la pasada de los dos primeros días de alza y consolidar la ganancia puntual que ese hecho relevante puede provocar.

Pero, ¿Qué pasa si el alza es más o menos larga? pensemos en un mercado alcista que dura un mes. Cooperaste, agarraste los dos primeros días y perdiste 28 días de ganancia estando en el Fondo E.

Y, ¿Cuándo vuelves del Fondo E al A? que un especialista le gane al mercado haciendo tradding es casi imposible, pero ganarle al mercado con estos movimientos de fondos sería simplemente un milagro.
 

galansinchance

enajenao
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Puchas estimado, mientras mas leo tu método, más malo lo encuentro.

En resumen, planteas que si hay expectativas de mercado alcista por algún hecho relevante, hay que irse del Fondo A al E, para hacer la pasada de los dos primeros días de alza y consolidar la ganancia puntual que ese hecho relevante puede provocar.

Pero, ¿Qué pasa si el alza es más o menos larga? pensemos en un mercado alcista que dura un mes. Cooperaste, agarraste los dos primeros días y perdiste 28 días de ganancia estando en el Fondo E.

Y, ¿Cuándo vuelves del Fondo E al A? que un especialista le gane al mercado haciendo tradding es casi imposible, pero ganarle al mercado con estos movimientos de fondos sería simplemente un milagro.
La verdad es que no es una estrategia de inversión, tampoco a largo plazo, y menos busca ganarle al mercado, es solo una pasada corta para obtener beneficios sobre una tendencia alcista, desde ese punto de vista al menos no lo veo malo.

Por lo que veo aun funciona y hay varios que hasta negocio hicieron con la jugada

 

dnb

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La verdad es que no es una estrategia de inversión, tampoco a largo plazo, y menos busca ganarle al mercado, es solo una pasada corta para obtener beneficios sobre una tendencia alcista, desde ese punto de vista al menos no lo veo malo.

Por lo que veo aun funciona y hay varios que hasta negocio hicieron con la jugada


En su momento hice estimaciones tal vez muy pesimistas. Asumí que en promedio se le podía sacar 1% mensual sin tener que estar muy encima, simplemente apuntando al dólar y con un mercado neutral o levemente positivo. A partir de ahí hace tiempo que no lo intento porque era más simple usar DAP o equivalente. Pero ahora que está bajando la inflación y las tasas podría volverse atractivo denuevo... si es que todavía funciona bien en alguna AFP.
 

KobeBryant

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13 Septiembre 2020
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Estos movimientos no se podían hacer hasta mejor en Fintual? Tomando en cuenta que tienen el Very Conservative qué es similar a un DAP, algo que no existen en cuenta 2?
Igual esto sería market timing y la mayoría termina perdiendo plata en el largo plazo.
 

clusten

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1 Julio 2007
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Estos movimientos no se podían hacer hasta mejor en Fintual? Tomando en cuenta que tienen el Very Conservative qué es similar a un DAP, algo que no existen en cuenta 2?
Igual esto sería market timing y la mayoría termina perdiendo plata en el largo plazo.
La movida que denunció Capital y que describe este thread es distinta. Aprovechas rentabilidad de un día conocido. Cuando haces market timing con fondos, normalmente no puedes agarrar la rentabilidad del mismo día que depositas.
 

galansinchance

enajenao
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Estos movimientos no se podían hacer hasta mejor en Fintual? Tomando en cuenta que tienen el Very Conservative qué es similar a un DAP, algo que no existen en cuenta 2?
Igual esto sería market timing y la mayoría termina perdiendo plata en el largo plazo.
Esto se publicó por primera vez el 2016, y el 2019 Fintual tenía poco tiempo de existencia, ahora sus rentabilidades andan bastante bien con menos preocupación por parte del inversionista, por lo que también coincido contigo.

La movida que denunció Capital y que describe este thread es distinta. Aprovechas rentabilidad de un día conocido. Cuando haces market timing con fondos, normalmente no puedes agarrar la rentabilidad del mismo día que depositas.
Claro, no es exactamente la misma pero tiene similitudes, acá lo que publicaron en el df:
La nueva modalidad -explicó- se caracteriza por la incorporación de un nuevo movimiento: se realiza la apertura de una cuenta de ahorro voluntario con un monto bajo en los fondos A y E, luego se efectúa un aporte mediante depósito directo de grandes sumas de dinero; el mismo día de ejecutada la acción anterior se ingresa un cambio de fondo distribuido entre los fondos A y E con el objeto de dejar aproximadamente un 1% en el fondo A y un 99% en el fondo E.

“Este movimiento coordinado deja expuesto el fondo y finalmente al tercer día se solicita el retiro de la totalidad de los fondos. Esta práctica, en economía se denomina ‘arbitraje financiero’ y consiste en sacar provecho de una diferencia de precio entre dos o más mercados realizando una combinación de transacciones que capitalizan el desequilibrio de precios”, dijo la firma, destacando que esto se caracteriza porque se logran utilidades instantáneas sin riesgo.
 
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dnb

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Más notas de prensa:

Ese artículo está bueno. En el último párrafo dicen que van a cerrar la llave...

"""Fuentes que conocieron de la cita señalan que, además, a partir del 1 de noviembre la autoridad implementará cambios al lapso que transcurre entre el día de la solicitud de depósito o retiro de dineros y el valor cuota con el que son realmente calculados. De esta forma, se evitaría la posibilidad el “arbitraje de precios” utilizado por Aridum."""
 

romero2007

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Tal cual dice La Tercera.

Desde noviembre se muere la estrategia.

Que manera de hacerme sobresueldos cuando hacia apalancamientos con la TC.
 
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